برخی از افراد سودجو و کلاهبردار با شناسایی افراد ساده‌لوح و یا افرادی که به دنبال کسب درآمد بیشتر هستند، اقدام به اجاره حساب این افراد می‌کنند. کلاهبرداران با دادن پیشنهادات اغوا‌کننده، افراد را مجاب

می‌کنند تا اطلاعات حساب و یا کارت بانکی خود را در اختیار آنها قرار دهند و در عوض به ازای در اختیار گذاشتن اطلاعات هر حساب یا کارت بانکی، به صورت هفتگی یا ماهیانه مبلغی را به عنوان سود مشارکت و

یا ‌عناوینی از این دست دریافت کنند.

این مبلغ به ازای هر کارت یا حساب می‌تواند بین 500 هزار تا 1 میلیون تومان در هفته (و یا حتی بیشتر) متفاوت باشد. در هفته‌های ابتدایی کار نیز مبالغی به اجاره دهنده حساب داده می‌شود تا فرد با خیالی

آسوده از معتبر بودن شغل جدید، اجازه دسترسی همیشگی شیادان به حساب بانکی خود را بدهد. البته کمتر پیش خواهد آمد که فرد کلاهبردار به صورت حضوری اقدام به دادن چنین پیشنهاداتی کند.

اکثر این آگهی‌ها در فضای مجازی و به خصوص تلگرام صورت می‌گیرد، چراکه می‌توانند بدون هیچ محدودیتی و به صورت ناشناس آگهی منتشر کنند و در زمان مقتضی بدون جا گذاشتن هیچ ردپایی صحنه را ترک

کرده و از معرکه خلاص شوند. اما ببینیم که اطلاعات حساب بانکی و بهتر بگوییم اجاره حساب چه مزیتی برای شیادان دارد؟

این افراد با استفاده از اطلاعات این حساب‌ها در سایت‌های شرط بندی و مانند آن ثبت نام و با هویت جعلی که اتفاقا هویت واقعی شما است، اقدام به انجام کار‌های مجرمانه خود می‌کنند. اکثر این افراد که در

خارج از کشور زندگی می‌کنند از طریق پول‌های بدست آمده از فیشینگ و کلاهبرداری‌های اینترنتی سرمایه کلانی را به دست آورده‌اند و از آنجا که ردیابی آنها بسیار دشوار است، بدون هیچ مزاحمتی به ثروت

اندوزی خود ادامه می‌دهند. البته این همه ماجرا نیست.

روش کلاهبرداری

دقت داشته باشید که متخلفین می‌توانند با روش‌های متنوعی، افراد را راضی کنند تا حساب صرافی خود را کرایه دهند اما اغلب اوقات روش کار به شرح زیر است:

1- مجرم در یکی از سایت‌های آگهی رایگان (مثل دیوار یا شیپور) آگهی استخدام می‌زند. مثلا با این عنوان: «استخدام در منزل با درآمد عالی». معمولا یک حساب تلگرامی برای ارتباط با کارجو در آگهی درج

می‌شود.

2- پس از مراجعه قربانی برای استخدام، از او خواسته می‌شود تا در وب‌سایت‌های صرافی ایرانی ثبت نام کند و پس از ارسال مدارک هویتی و احراز هویت در صرافی، حساب کاربری خود را در اختیار مجرمان قرار

دهد تا با آن خرید ارز دیجیتال صورت گیرد.

همچنین در برخی از موارد، اطلاعات کارت بانکی هم خواسته می‌شود زیرا برای خرید در بعضی از صرافی‌ها نیاز است تا کارت بانکی به نام صاحب حساب باشد. برای جلب اعتماد، مجرمان پیشنهاد می‌دهند

که کارت بانکی قبل از واگذاری کاملا خالی شود.

مجازات سخت در انتظار اجاره دهندگان حساب بانکی است!

بر اساس قانون افرادی که دانسته یا نداسته با در اختیار قرار دادن اطلاعات حساب خود به دیگران به آنها در انجام اعمال خلاف کمک می‌کنند، به عنوان شریک جرم شناخته می‌شوند و علاوه بر تحمل حبس به

پرداخت جریمه‌های نقدی نیز محکوم می‌شوند.

برخی از این جریمه‌ها به شرح ذیل است:

_استرداد تمام وجوه مورد مبادله به همراه سود بانکی آنها

_پرداخت 25 درصد کل مبلغ مورد تراکنش به عنوان عواید حاصل از جرم

_ پرداخت مالیات وجوه مورد معامله

_زندان و حبس تعزیری از 3 ماه تا 1 سال

گفتنی است فرد تا زمان انجام بررسی‌های تکمیلی و یا شناسایی متهم اصلی می‌بایست متحمل حبس در زندان شود که درصورت پرداخت وثیقه به میزان کل مبلغ تراکنش‌های انجام شده با حساب بانکی

اجاره داده شده می‌تواند تا زمان دادگاه آزادی مشروط داشته باشد. البته در اکثر اوقات با توجه به توان پایین این افراد تامین چنین وثیقه‌ای تقریبا غیرممکن است. علاوه بر همه این‌ها پرونده‌ی وی به عنوان پرونده

پولشویی در دادگاه مورد بررسی قرار گرفته و جرایم متهم اصلی نیز بر این پرونده افزوده خواهد شد.

با توجه به مطالب گفته شده درمی‌یابیم که مشارکت با افراد سودجو و کلاهبردار از طریق اجاره حساب چه آگاهانه باشد و چه ناآگاهانه باعث سلب مسئولیت صاحب حساب نمی‌شود و تبعات سنگینی برای

وی به همراه خواهد داشت. از سوی دیگر این قوانین برای افرادی که در حوزه رمزارز نیز مرتکب چنین اشتباهاتی می‌شوند، صدق می‌کند و راهی برای گریز از قانون برای این افراد وجود ندارد، چراکه صرافی‌های

ارز‌های دیجیتال ارتباط موثر و نزدیکی با پلیس فتا دارند و در صورت مشاهده هرگونه رفتار ابهام آمیز از سوی کاربران، سریعا پلیس فتا را در جریان این موضوع قرار می‌دهند. بنابراین در صورت مشاهده آگهی‌های

استخدام با حقوق بالا و یا دستمزد غیر متعارف بهتر است از کنار آن عبور کنید تا در تله این افراد گرفتار نشوید.